国家外汇管理局昨天宣布，19家中资银行、10家外资银行因为三类外汇管理违规行为遭到处罚。根据外汇局的说法，这些违规行为导致热钱变相涌入国内股市、楼市，外汇局还将对热钱的重要指标———短期外债进行全国性检查，加大对异常和违规外汇资金流入及结汇的检查，抑制短期投机资金的流入。
外汇局局长胡晓炼没有透露具体哪29家银行受到处罚，也没有列举具体的违规案例，但她把违规行为分为三类，包括：银行在履行真实性审核职责时出现的问题；银行自身外汇业务违规问题；银行数据不合规问题等。
“违规办理代客收结汇业务、违反外汇贷款相关规定以及违反出口核销管理规定等，使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等，对国内宏观调控和经济健康发展造成一定影响。”胡晓炼特别强调上述违规行为的恶劣影响。
根据外汇局的表述，部分银行结售汇综合头寸管理不符合政策要求、短期外债管理不到位、违规办理自身结汇业务以及挂牌汇价超规定浮动范围等，使政策执行效力大打折扣，既不符合银行风险控制和稳健经营的要求，也给央行货币政策操作和国际收支平衡带来一定压力。
胡晓炼透露，近期外汇管理工作的一个重点任务就是，重点监督短期投机性资本流入，强化对跨境资本尤其是短期资本流动的监控和管理，依法对没有实际交易背景和虚报出口交易额的外汇流入进行查处。近期，外汇局将在全国范围内组织开展对银行短期外债规模控制执行情况及管理规定执行情况的专项检查。
业内人士解释，部分热钱会以借入短期外债的方式进入国内，然后通过多次转移账户，把资金投入中国股市或者楼市。
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